小米集团 2023 年风险管理分析师秋招笔试小米集团 2023 年风险管理分析师秋招笔试试卷一、选择题（共 30 分，每题 3 分）1. 以下哪项不是风险评估的基本步骤？ A. 风险识别 B. 风险分析 C. 风险监测 D. 风险逃避 2. 在风险管理中，"风险回避"的策略通常应用于： A. 提高风险承受能力 B. 更改项目规划以消除风险 C. 转移风险责任给第三方 D. 采取控制措施减轻风险影响 3. 哪种模型最常用于金融风险管理来评估资产价格的波动性？ A. CAPM 模型 B. 黑-scholes 模型 C. VaR 模型 D. GARCH 模型 4. 对于高度不确定性的项目，风险管理者最适合采用哪种策略？ A. 应对策略 B. 避免策略 C. 接受策略 D. 转移策略 5. 在内部控制体系中，"控制活动"不包括以下哪个方面？ A. 过程规范 B. 技术手段 C. 职责分离 D. 外部审计 参考答案 1. D. 风险逃避。解析：风险逃避不是风险评估的基本步骤，风险评估的步骤包括风险识别、风险分析和风险监测等。 2. B. 更改项目规划以消除风险。解析：风险回避涉及对项目的规划做出调整，以彻底消除潜在风险。 3. D. GARCH 模型。解析：GARCH 模型常用于金融风险管理中，用于估计和预测时间序列数据的波动性。 4. B. 避免策略。解析：在高度不确定的项目中，风险管理者通常会选择避免策略，减少风险暴露。 5. D. 外部审计。解析：控制活动主要涵盖的是内部过程的控制手段，而外部审计属于独立检查的环节。 二、填空题（共 20 分，每题 5 分）6. 风险管理的目标包括减少________、保护________以及提高________。7. 对于信用风险的评估，使用的方法包含记账________法和________评级法。8. ________模型用于描述和计算各种类型的风险，尤其是为投资者提供预期回报与风险之间的函数关系。参考答案 6. 风险，资产，实现收益。 7. 降低，信用。 8. 资本资产定价。 三、简答题（共 20 分，每题 10 分）9. 试简述风险管理的主要步骤，并说明各步骤的意义。10. 论述内部控制与风险管理之间的关系。参考答案 9. 风险管理的主要步骤包括风险识别、风险评估、风险响应与风险监控。风险识别旨在找出潜在风险源，风险评估通过定性或定量的方法分析识别出的风险给组织带来的影响，风险响应设计适当的措施以应对风险，风险监控是为确保风险管理策略的有效实施和必要的调整提供依据。 评分要点：每个步骤的阐述应包含至少一个具体的实施方法或案例，体现出对风险管理实践中各步骤的理解。10. 内部控制和风险管理密切相关，内部控制是组织为了保证经营目标实现、资源有效利用、财务报告的可靠性而采取的措施，而风险管理则是在此基础上识别、评估与应对风险从而保护组织财产与利益。有效的内部控制为风险管理提供了基本框架和制度保障，而风险管理则能够进一步推动内部控制的完善。 评分要点：关注概念的阐释，要求结合实例，体现内控和风险管理之间的互动关系。四、案例分析（共 20 分）11. 某公司在新产品研发过程中遭遇了众多未知的市场风险，例如消费者需求不明确、竞争对手的激烈反应等。请分析该公司如何评估和管理这些市场风险，并给出具体的建议和可行的措施。参考答案 首先，公司应进行市场调研，以获取消费者需求的相关数据，识别市场趋势及竞争对手的策略。接下来，采用 SWOT 分析法评估公司新产品的市场位置和潜在优势与劣势。基于这一分析，制定相应的市场进入策略，如定位调整、价格策略及宣传方法。与此同时，成立专门的风险管理小组，定期回顾市场状态与消费者反馈，迅速调整产品，降低市场风险。此外，可以考虑和潜在客户、渠道商建立合伙关系，共同承担市场风险与收益。 评分要点：体现市场风险识别、评估及管理的思路，建议要切合实际并具备操作性，确保解决方案具有前瞻性和灵活性。 五、综合题（共 10 分）12. 请结合实际案例说明信息技术在企业风险管理中的应用效果。参考答案 信息技术在企业风险管理中发挥了重要作用，比如通过大数据分析技术，企业能够实时监测潜在风险的指标和变化，比如在金融行业，利用数据挖掘技术分析客...
